中国寿险管理师、中国个人寿险规划师、中国银行寿险规划师、中国员工福利规划师

2018年春季（5月）及秋季（10月）考试公告（总18号/2018公告）

中国人身保险从业人员专业知识学习平台（简称“CICE项目”）自2005年首次考试运行以来，累计执行公开考试26次，参考规模达47万人次，各类获得者达6.1万人。CICE项目已经成为保险从业人员学习保险专业知识、提升专业技术能力、了解行业动态及监管政策变化的持续性学习平台。

按照CICE项目制度化、规范化的要求，现将2018年考试安排公告如下：

一、2017年保险监管政策重大调整及CICE考试教材修订指引

2017年，是中国保险行业重要发展的一年，也是重大监管政策不断出台的一年。保险监管部门在“保险业姓保、保监会姓监”的指导方针下，不断出台新的监管措施，截至2017年9月底，陆续出台30余个监管文件，主要包括：

1.围绕党中央、国务院关于做好金融业风险防范工作的有关部署，中国保监会出台《中国保监会关于强化保险监管打击违法违规行为整治市场乱象的通知》(保监发〔2017〕40号)（以下简称“40号文”）等“1+4”系列文件，明确当前和今后一个时期强监管、治乱象、补短板、防风险、服务实体经济的总体任务和要求。其中，“40号文”部署了八个方面专项整治工作：一是着力整治虚假出资，切实解决资本不实问题；二是着力整治公司治理乱象，提升治理机制有效性；三是着力整治资金运用乱象，坚决遏制违规投资、激进投资行为；四是着力整治产品不当创新，坚决清退问题产品；五是着力整治销售误导，规范销售管理行为；六是着力整治理赔难，提高理赔服务质量和效率；七是着力整治违规套取费用，规范市场经营行为；八是着力整治数据造假，摸清市场风险底数。

2.围绕公司治理及合规监管，中国保监会出台《保险公司合规管理办法》（保监发〔2016〕116号）、《中国保监会关于印发<保险公司章程指引>的通知》（保监发〔2017〕36号）等8个文件，提升公司治理有效性。严格开业验收工作，预防公司管控不到位、经营激进、治理失效、资本不实等风险；从完善公司治理、高管团队、经营规划等方面倒逼公司提高合规水平，构筑风险防范的长效机制。

3.围绕强化保险产品管理，中国保监会出台《关于规范人身保险公司产品开发设计行为的通知》（保监人身险〔2017〕134号）（以下简称“134号文”）等3个文件，规范人身保险产品开发设计行为，科学厘定费率，发挥保险产品风险保障和长期储蓄功能。“134号文”主要在四个方面进行了监管规范调整：一是明确并强调保险公司开发设计保险产品的三大原则：以消费者的需求为中心、以我国国情和行业发展为实际考量、以保险基本原理为根本；二是鼓励保险公司开发四类回归保险保障本源的产品；三是明确并强调开发设计保险产品的7条要求：就人身险产品开发设计提出了“万能型保险产品、投资连结型保险产品设计应提供不定期、不定额追加保险费，灵活调整保险金额等功能。同时，保险公司不得以附加险形式设计万能型保险产品或投资连结型保险产品”、“两全保险产品、年金保险产品，首次生存保险金给付应在保单生效满5年之后，且每年给付或部分领取比例不得超过已交保险费的20%”；四是明确保险产品开发设计追责机制。

4.围绕消费者权益保护，中国保监会出台《中国保监会关于印发<保险销售行为可回溯管理暂行办法>的通知》（保监发〔2017〕54号）等6个通知，对保险公司、保险中介机构保险销售行为采取可回溯管理，细化保险公司服务评价工作机制，推动保险业失信联合惩戒机制建设，提高消费者权益保障工作水平。

5. 围绕保险资金运用，中国保监会出台《关于进一步加强保险资金股票投资监管有关事项的通知》（保监发〔2017〕9号 ）等5个文件，推动保险资金服务实体经济，明确禁止保险机构与非保险机构一致行动人共同收购上市公司，遏制激进保险投资，创新形式支持保险资金投向重大国家战略，拓展保险资金服务实体经济的领域。

6. 围绕偿付能力监管，中国保监会出台《中国保监会关于印发<偿二代二期工程建设方案>的通知>(保监发〔2017〕67号) 等4个文件，深化偿付能力监管，开展偿付能力数据真实性自查工作，修订保险公司偿付能力管理规定，启动中国风险导向偿付能力体系二期工程，提升偿付能力监管的效率和效果。

此外，围绕新型保险业务及服务经济实体，也出台多个文件规范发展。2017年保险监管政策调整具体内容请见CICE项目网站。

2018年，CICE项目将继续坚持及时传达监管意图，准确传达专业核心价值的指导方针，对新的监管政策进行认真学习和领会，并通过重点修订和重要补充的方式纳入CICE教材体系。在2017年秋季已经完成修订并投入使用的A5《寿险公司经营与管理》、A7a《人身保险会计与财务（上）会计版》、A7b《人身保险会计与财务（下）财务版》、A8《寿险公司资产管理》基础上，2018年继续对A1《风险管理与人身保险》、A6《人身保险市场与营销》、A11《银行保险》、P2《养老保险外部环境及政策》、H2《健康保险外部环境及政策》等涉及到重大监管政策变化的科目进行修订。其他教材所涉及到的政策调整变化将以补充内容的方式纳入到学习考试之中。

二、开放及考试课程

2017年中国个人保险规划师初级考试进展顺利，2018年项目编审委决定正式纳入考试内容。本年度开设中国寿险管理师、中国个人寿险规划师、中国银行寿险规划师、中国员工福利规划师中、高级及中国个人保险规划师初级共22门课程考试。

（一）中国寿险管理师

中国寿险管理师主要针对保险公司各职能岗位内勤人员及管理人员。中级帮助考生掌握人身风险管理与保险的基础知识、了解寿险公司的基本运营架构和主要业务流程、岗位职能要求等，加深对各岗位工作环节相互配合协作的理解。高级帮助考生在已拥有一定的寿险管理专业知识基础上进一步学习深造，确保考生对寿险公司各个内勤管理岗位均获得专业认知。本也能帮助银行邮政相关从业人员更好理解寿险行业的关键基础知识，促进银行保险业务高效、规范开展。

中国寿险管理师高级设置11门必考课程；中级采用“3+2”方式，设置3门必考及2门选考共5门课程。具体如表一所示。

表一：中国寿险管理师课程体系

（二）中国个人保险规划师初级

中国个人保险规划师初级主要针对新进的保险销售从业人员。该帮助新进保险销售从业人员对保险业及保险专业基础知识有全面的地图式了解，用专业知识促进销售技能的提升，以快速适应岗位要求，实现职业的可持续发展。通过系统学习将对保险行业现状及未来发展前景；保险的本质和意义；各类保险产品的特点；与投保人、保险人、被保险人、受益人息息相关的保险合同；保险公司主要运营环节；保险基础销售流程与技能；不同产品、不同人生阶段、不同人群的个人保险规划实务；贯穿保单整个生命周期和销售流程各环节的销售行为规范以及与保险业销售相关的最新政策法规等有基础了解和初步掌握。

中国个人保险规划师初级设置1门必考课程。具体如表二所示：

表二：中国个人保险规划师初级课程体系

（三）中国个人寿险规划师中、高级

中国个人寿险规划师中、高级主要针对个险渠道保险销售人员及销售管理人员。中级主要帮助考生掌握客户开发管理、团队协作以及保险产品与合同等最基本的专业知识。高级设置经营管理、资金运用等保险公司运营架构内容以及健康、养老等专业保险产品知识，加强考生的综合理财规划能力。

中国个人寿险规划师高级采用“4+5”方式，设置4门必考及5门选考共9门课程；中级设置4门必考课程。具体如表三所示。

表三：中国个人寿险规划师中、高级课程体系

注：选考课程中的H、P为套选课程，即选考H1必须同时选考H2，选考P1必须同时选考P2。

（四）中国银行寿险规划师

中国银行寿险规划师主要针对保险公司银保渠道从业人员、银行及其他金融机构的理财服务人员。中级设置4门必考课程，由职业道德、渠道专业和保险产品、合同专业课程组成。高级设置经营管理、资金运用等保险公司运营架构内容以及健康、养老等专业保险产品知识，加强考生的综合理财规划能力。

中国银行寿险规划师高级采用“4+5”方式，设置4门必考及5门选考共9门课程；中级设置4门必考课程。具体如表四所示：

表四：中国银行寿险规划师课程体系

注：选考课程中的H、P为套选课程，即选考H1必须同时选考H2，选考P1必须同时选考P2。

（五）中国员工福利规划师

中国员工福利规划师主要针对保险公司团险渠道、养老险公司、企业年金管理机构、企业人力资源部门以及管理咨询机构相关人员。中级由职业道德及相关专业课程组成。高级设置健康、养老等专业保险产品知识，加强考生对保险产品和员工福利方面的综合规划能力。

中国员工福利规划师高级采用“4+5”方式，设置4门必考及5门选考共9门课程；中级设置4门必考课程。具体如表五所示：

表五：中国员工福利规划师课程体系

注：选考课程中的H、P为套选课程，即选考H1必须同时选考H2，选考P1必须同时选考P2、P3。

三、报名、考试时间安排

2018年举行春季及秋季两期公开考试，报名、考试时间见表六、表七。

表六：2018年CICE项目报名及考试日期安排

表七：2018年CICE项目课程考试时间安排

除A2《保险从业人员职业道德》、A8《寿险公司资产管理》外，均在同一考试时间段安排两门课程，请考生避免选择两门在同一时间考试的课程。为了提高CICE项目考试效率，春季考试报名低于200考次的课程，将顺延至秋季考试统一安排，一个中已通过的课程成绩有效期一并顺延。

四、报名事项

（一）报名条件

CICE项目面向社会各界人士。参加考试者，须具备以下条件：

1.年满18周岁且具有完全民事行为能力；

2.品行良好、正直诚实、具有良好的道德观念。

（二）报名方式

1. 个人报名和团体报名：考生可以个人身份单独报名，也可由所在单位组织进行团体报名。团体报名组织人员需在CICE项目官方网站下载“团体报名表”，并按要求填写考生汇总资料。

2. 现场报名和网上报名：个人报名和团体报名均可选择在CICE项目官方网站进行网上报名或在公布的各地报名中心进行现场报名，2018年现场报名中心名单如表八所示。

表八：2018年CICE项目现场报名中心名单

（三）报考费用

2018年，CICE项目为全部考试课程提供在线学习或学习光盘，每门课程报考费用为350元；课程补考的，每门课程减免20元。报考费用包含报名费、考试资料费、考试费、证书费及普通邮寄费。

五、考试形式及考场安排

（一）考试形式

本年度采用纸笔化和电子化相结合的考试方式，在条件成熟的地区，全部执行电子化考试，条件不具备的地方继续执行纸笔化考试。每门课程设置100道标准化单项选择题，考试时间为90分钟。具体事宜请及时关注项目网站公告及官方微信通知。

（二）考试地点

本年度考试考场覆盖大部分省会城市、直辖市，包括北京、上海、广州、深圳、湛江、东莞、天津、南京、苏州、连云港、盐城、常州、徐州、南通、成都、长沙、合肥、哈尔滨、石家庄、太原、沈阳、长春、福州、南昌、郑州、南宁、重庆、宁波、大连、青岛、济南、厦门、昆明、杭州、西安、武汉、乌鲁木齐、西宁、兰州、贵阳、海口、呼和浩特、银川等城市。

特设考试城市：未设立考场的城市，如单周总考次超过300考次，可在考试报名截止日期前两个月申请为特设考试城市。CICE项目在官方网站公布特设考试城市名单，并接受考生报名或变更考试城市。

考试城市增减变化的最新情况将及时在官方网站公布。

六、教材寄发与领取

现场报名的考生从当地报名中心领取教材。网上报名的考生，CICE项目执行单位在考生完成报名程序，报名费用入账后1个工作日内邮寄教材。首次报名的课程免费配赠教材；补考的课程如果没有新的修订版推出，不再赠送教材。

七、准考证打印

考生于考试前两周凭用户名和密码登录CICE项目官方网站打印准考证，详情请关注网站的打印准考证通知。

八、成绩查询

考生凭用户名和密码在考试结束后一个月内登录CICE项目官方网站进行成绩查询。

九、考试大纲、新增考试补充资料及试题样本发放

2018年各课程考试大纲、考试补充资料及试题样本将在CICE项目官方网站公布。各课程出现重大相关政策法规调整的，CICE项目将以考试补充资料形式纳入考试范围，并在官方网站“考试资料下载”栏目及时公布。

十、证书发放

证书由CICE项目编审委员会颁发，继续执行第三版证书样式。2018年将实行证书申请在线办理流程，证书照片由考生按要求上传电子照片，不再需要邮寄纸质照片。

十一、院校合作

鼓励保险类、财经类、医学类、管理类（社会保障、人力资源专业）等院校及专业硕士院校学生参加CICE项目各类考试。

十二、其他事项

（一）本项目中级考试课程成绩有效期为三年，高级考试课程成绩有效期为五年。

（二）报名后两个工作日内，考生可登录项目网站查询订单状态，确认报名是否成功。

（三）考试开始前一个月，考生应登录项目网站查询考试报名相关信息（姓名、身份证号码、准考证号以及考试课程等），如发现错误，请及时联系项目执行单位进行资料更改。

（四）考生报名时应使用第一次报名注册的用户名或身份证号码，如有更正，应及时与项目执行单位联系更新，以免影响正常参加考试和证书领取。

（五）本项目开通招商银行、工商银行、支付宝、微信等报考费用支付渠道。若考生请他人代交报考费用，请汇款人在汇款单上注明考生姓名或订单号，以电子邮件的形式发送至xpcle@vip.163.com，项目执行单位可凭汇款单提前安排邮寄教材。

（六）本项目考试不接受退考。考试报名截止前免费接受延考申请或考试城市的变更；考试报名截止后不接受变更考试城市的申请；考试报名截止后三周内申请延考的，每门课程收取60元相关费用，考试报名截止三周后不再接受延考申请。

（七）考生应携带准考证、身份证、2B铅笔、签字笔和橡皮擦，于考试开始前30分钟进入考场。

（八）考生应严格遵守考场纪律，体现保险从业人员诚信的道德品质。

（九）有关考试的其他注意事项，请见考试公告常见咨询问答或登录项目网站了解。

十三、应急预案

如个别地区因重大自然灾害或其他突发事件造成考试工作无法如期进行，项目执行单位将本着公平、公正的原则，另行选择考试时间或顺延至下一期考试进行安排。

十四、本年度考试公告及常见咨询问答同时在项目官方网站公开发布。

十五、项目客户服务、考试咨询及报名协助联系

客服电话：020-84419680-82013725261363

客服人员：王明星

项目网站：http://www.xpcle.com

客服邮箱：13725261363@163.com

CICE项目编审委员会

广州信平市场策划顾问有限公司

2017年10月16日